张寒 新嘉支行理财经理
发布时间： 2015-12-24作者：来源：本站编辑浏览次数：
张寒自担任理财经理一职以来，面对形形色色的客户提出的各种疑问都耐心解答，在实际工作中不仅提升和锻炼自己，同时也收获了新的知识、新的理念。“一份耕耘一份收获”，在2014年域外管理部的年终表彰大会上，张寒被评为“二〇一四年度优秀理财经理”称号。面对这份荣誉，张寒在新的一年里将继续再接再厉，努力向着成为一名专业、优秀的理财经理的目标前进！
善于发现，共建双赢
在2014年度的工作里，我很荣幸地获得了“优秀理财经理”这项殊荣。荣誉来之不易，首先，我要感激新嘉支行领导的悉心栽培和严格管理，每一个好的员工背后都无疑会有一个严格慈爱的领导时刻督导。其次，我要感激我忠诚的“上帝”们，是他们的支持，打造了我今日的小“成就”，最后，我要为我去年所流下的汗水点赞。工作在于积累，去年是我人生中的一个不大不小的转折点，从青涩的指导顾客选购理财产品的小员工到如今可以娴熟地营销客户的专业理财经理，我要感谢在我职业生涯中经历的点点滴滴。现在，给大家分享一个发生在2014年的故事。
胡女士是我支行的一名普通客户，由于家属常年在国外居住，胡女士到我行办理业务也只有寥寥数次，尽管如此胡女士在我行的定期存款仍有100余万元，理财产品10万元。由于见面机会较少，所以营销工作相对较难开展，只能对胡女士进行日常的客户维护。鉴于我行员工服务热情周到，胡女士的资产一直存放在我行。
2014年8月中旬，胡女士来我行办理转款业务，要将定期存款转至XX银行。胡女士转款的原因是由于将大笔资金存入我行，但是我行没有组织任何回馈客户的活动，同时XX银行不仅组织回馈活动，还有高于存款利率的理财产品，在XX银行办理业务更是有精美礼品赠送。
了解这些信息后，我先进行了自我介绍，又对我行组织的各项活动进行了一下简要介绍，然后对胡女士讲了一下我行的理财产品，并与XX银行的理财产品进行了比对，胡女士听完我的介绍后，决定将钱先留在我行，购买我行的一款保本型理财产品。当胡女士办理业务的时候，我将胡女士的情况与新嘉支行内勤行长进行了简要说明，并为胡女士准备了回馈客户的礼品，当胡女士离开时，我将回馈客户的礼品赠与胡女士，胡女士很开心，说以后还会来我行办理业务。当胡女士离开后，我意识到这只是服务的开始，对于胡女士仍需要后续跟踪服务。
2014年9月末，私人银行组织“顶级尊享 汇聚一堂”大型娱乐活动。经过月余的跟踪服务，我邀请胡女士及其家人一同参加活动，并借此向胡女士详细介绍了我行为回馈高端客户组织的各项活动及专享金融产品，胡女士最终将存在XX银行的近百万存款，分次转至我行购买理财产品。
“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。”也许这一次的营销并没有多么庞大的金融数字，但是每一次的营销就是向着成功前进了一步。通过这次营销我收获了两点启迪，一是强大的“技术”支持。我行的私人银行会所，为客户提供了环境优雅、安全、私密的金融服务中心，为高端客户带来最顶级的金融服务。二是我了解到每一个客户都有可以被营销的“关键点”。或许是值得纪念的精美礼物，或许是期待被人尊重的美好感觉，或许是想要被认同的人生态度等等，只要多一份细心、多一点耐性、多一些真诚，我就可以发现身边的潜在客户群体，以便他们发展成我行的客户，让他们享受到我行高效专业的优质金融服务。
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