吴思先后担任过综合柜员与记账员，熟练的掌握了银行的基本业务知识。通过学习，考取了AFP金融理财师的证书。很感谢行里给了我们这么大的发挥平台，让我们尽情展示自己，全力支持着我们的工作，我会珍惜每次机会，一步一步，稳抓稳打完成每项工作任务。

　　自担任理财经理一职以来，也快四个月了，有最开始的不适应，不被认可，到现在，收获很多，虽然我的成绩不是很理想，但是我能够利用我的专业知识和职业素养为客户提供帮助，真的很开心。也结实了很多朋友，有了坚强的后盾，并且在他们身上也学习到了很多东西。

　　我想谈的是一次不算完全成功的案例，最先接触到这位女士是在九月份，当时和一位先生来我家办理业务，通过简单交谈，了解到这位女士有购买理财的需求，而且也对我行产品比较感兴趣，但是由于她的钱没有回款，所以这件事暂时搁浅了，但是我也主动留下了他们的联系电话。在他们走后我记录下了女士的信息，但是并没有联系他们。在过了一个礼拜后，由于他们第一次来留下了太深的印象，所以第一眼就辨认出来，主动迎接并和他们轻松的交谈起来，了解到他的家庭成员，结构组成，并知道了她的理财回款日。知道这些后，我丰富了我的客户信息，详细的记下她的情况。在理财回款日前一个礼拜，我拨打了她的手机，但是由于她记错了日子，早已经买完了其他行的产品，就这样我错过了一次机会。但是我并没有放弃她这个客户，因为她在购买理财之前有来过我行，但是并没有找到我，所以我知道他还是很倾向于我们的产品的。我也了解到，她这次买的理财期限并不长，所以我这次吸取上次的经验教训，提前一个月打电话告知我行产品的具体信息，但是并没有说太多。主要是和她沟通感情，因为我了解她的家庭结构，她有两个儿子，其中一个在山西工作，另一个今年刚刚考上外地的一所大学，刚刚入校，肯定是有很多用钱的地方，我就利用这一点，营销了我家白金卡，汇款没有手续费这一优势让她更加对我行产品感兴趣，而且不用像在建行排队一等就等很长时间。通过这次电话回访并营销，给客户留下了很深的印象，并告知我要勤和她通电话，以防再出现上次那种事情的发生。

　　通过这件事，我认识到一下几点：

　　1.能够识别有效客户，并主动递交名片，留下联系方式，方便客户咨询和我们的再次营销。

　　2.认真记录好每次交谈中所得到的信息，及时更新客户资料，以便沟通。像这次电话回访我就充分利用了这一点，展示出我对她的重视程度，并从她的角度出发，切身处地的为她提供更好的服务。

　　3.积极主动，不要放弃。在她购买其他行产品时，我并没有气馁，我相信我们的产品和我的服务是最好的，所以才能够争取到她对我的信任。

　　4.要相信优质客户的力量。我们开发客户的一个重要的渠道就是客户转介绍，所以我们不要放弃任何一个机会，因为他们很有可能为自己带来更多的财富。像这个客户一样，她还帮助她的同学理财，因为他们的钱一直都是在一家银行，所以我相信这次她能够帮助我结交到另一位客户。

　　虽然担任理财经理一职的时间并不算长，但是我能够感受到自己的变化。记得自己刚刚入职时被客户问道“工作几年啦”时，小脸会立马起了变化，因为我没有底气，对专业知识的了解也并不是很熟练，所以就会露怯。但是在前些日子在看到那为客户时，我问他“我是不是改变了很多”，他给了我一个肯定的回答。其实就是这样的，我开心的不仅仅是自己的成长，更重要的是自己在客户心目中的形象，可靠，可信。