薄佳智 新嘉支行理财经理
发布时间： 2016-02-25作者：来源：本站编辑浏览次数：
薄佳智，新嘉支行理财经理，AFP持证人。拥有银行从业资格证、证券从业资格证、会计从业资格证以及保险从业资格等。入职三年来，曾先后获得过“九台农商行先进个人”、“九台农商行星级柜员”“九台农商行新嘉支行年度业务能手”等荣誉。
从自己成为一名理财经理的第一天起，就不断完善自己并钻研业务，为了成为一名优秀的理财经理而不懈努力。并通过实际工作和案例总结出理财工作实际上就是对待客户要有“诚心、细心、耐心”并做到“勤、细、精、新”。所谓“勤”是指对待理财工作要勤勤恳恳、勤与客户沟通、勤跑业务；所谓“细”是指观察客户及了解客户需求时要细致入微；所谓“精”是指对业务精；所谓“新”是指服务要创新。
细致体现专业，执着成就精彩
2015年5月，董女士陪同自己办理理财业务的朋友杜女士一起来到新嘉支行，并在杜女士办理业务的过程中一直在旁等候。在为杜女士办理业务期间我注意到董女士一直在关注理财宣传板并开口询问了私人银行产品。虽然当时董女士只似乎不经意的问了一句话，但我本着一名职业理财经理的专业素养和职业敏感度敏锐的察觉到这是一个巨大有挖掘潜力的客户，只是很注重自己的隐私不方便更多的咨询。于是，接下来我行每期发行的理财产品信息我都及时的发送给董女士，并表示如果有确切需要可以为其单独申请定制专享理财产品。但是几个月的时间里董女士一直没有任何回复与反馈。即便如此，我也没有放弃过与董女士的联系，我告诉自己要相信自己的职业判断，将与董女士的联系事宜从最初的工作激情转化为工作习惯。四个月以后，董女士终于对我的诚意和努力有了回应，并主动联系我表示愿意将xx行的大额钱款转入我行购买理财百万元。
敢为人先，勇于探索
在CRM系统正式上线之后，我告诉自己要敢为人先，要将CRM系统的相关知识吃透学通，并积极利用CRM系统深度挖掘客户及更有效的维护客户。王先生曾在我行购买过久赢系列人民币理财产品50，000.00元，虽然购买额度只是认购起点，但是本着对客户“分层不分等”的原则，我通过CRM系统数据准确抓取到客户分层数据并进行跟踪营销及电子渠道产品拓展营销。最终，对王先生成功再营销理财25万元以及其手机银行、网银各一个。同时赢得了王先生对我服务的高度的评价和认可，并将其朋友介绍到我行购买理财产品。
通过这两个实际营销案例，使我对理财经理的工作有了更深的了解，同时对自己的工作也变得更加有信心。总结下来，理财工作就是：一要从实际工作情况出发，围绕理财工作，制定自己的工作方法和工作方案，使工作变得有效率有业绩；二要坚持优质服务、创新服务，用心与客户相交，一切从客户的角度出发，与客户成为朋友。三要内强素质、外塑形象。提高自身业务素质，为将自己打造成一个专业的理财经理和优秀的理财经理而不断努力。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，拥有专业的资质再加上实际工作中的不断积累，使自己从内心到外在都不断的更加完善和强大。从默默无闻到独当一面，这是一个历练的过程也是一个成长的过程，我享受这样的过程。
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