路宁 永吉支行理财经理
发布时间： 2016-02-25作者：来源：本站编辑浏览次数：
理财就是管钱，“你不理财，财不理你”。收入像一条河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管好水库，开源节流。
2015年11月中旬，我产假结束回到行里上班，开始做理财经理。这段时间，我对这份工作逐渐熟悉，理财报表也摸索出了自己的一套办法。我感觉，做好这项工作的关键是责任意识和服务热情。
每一期理财产品下来，我都及时认真地进行宣传，微信，电话，传单，我还发动家人和亲属朋友，让大家帮我。潜意识里，这就是我自己的事情，我必须无条件做好。公公婆婆单位的同事，就连母亲晨练时遇到的阿姨大妈都是我联系的对象。一位个体副食店的老板，一次就买了40万的理财产品。当我们签单时她感觉买理财有风险，稍稍犹豫了一下，但马上说，我就相信你了。因为这之前，我们反复跟她介绍，我们行的理财是同行业利率最高的，而且信誉非常的好，她说很信任我们家人，她自己办完之后，又介绍她的一位朋友，来买理财。那位朋友的钱以前存在别的银行里，得现取来，我说，我陪你去吧，安全些。我们刚要走，有位行里的同事过来说，我开车送你们吧。于是，我们很快取来现金，我帮她办完理财手续，她对我的服务非常满意，临走时，那为朋友说，你们行可真好，我别处还有20万，等取出来，我还来你们行买理财。我们建立了微信联系，我告诉她有好的理财产品我会及时联系她。
真诚，热情，换来的是信任，是效益。在这个时代，谁赢得客户，谁就会赢得商机。
我们的工作，需要严谨，每一个环节都不能出问题。我遇到一件挺麻烦的事情：理财挂账。一位姓杨的客户不慎把买理财卡弄丢了，挂失，重新办卡之后并没有告知我行理财部。理财到期这天总行理财部打来电话说因为这笔挂账导致无法系统清算。这个过程需要当事人填写”客户申请账户变更说明”，必须出示身份证复印件，并联网核查，才能把款打入新的账户。当我打电话联系到客户时，对方却说他现在忙，不方便送来。我听到那边是在打麻将，于是，我问清客户住址，利用午休时间亲自去他家取，回家吃午饭的公公马上开车带我边走边打听，终于找到客户家。客户感动了，填写了我打印出来的“客户申请账户变更说明”并交给我身份证，甚至连银行卡都要交给我，让我全权替她办理，我说不需要银行卡，她说，没事儿，我信着你了！这件事处理的还算及时，使客户没因为挂失而延误取款，也使行里按时清算，算是顺利完成当天的工作任务。
坚持不懈，不放弃任何一个客户，在销售中针对客户提出的各种各样的问题，要耐心聆听，不放弃对客户解释的机会，使客户对我们更加信任。往往希望就在于多一次沟通，多打一个电话。同时坚持不懈的学习理财方面的专业相关知识，让自己过硬的专业素养从心底打动客户。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，以赢得客户对我行业务的支持。
我们的工作，联系千家万户，我们要帮大家理财，就要把客户当亲人，把百姓的利益放在第一位，时刻不忘这是我们责任。银行与客户，互利互惠，工作到位才能做到双赢。
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